Finanzplanung ist Lebensplanung - heute mehr denn je!

Finanzplanung im persönlichen Bereich hat das Ziel, langfristig Vermögen aufzubauen und abzusichern. Den verlockenden Angeboten der Anlagebranche stehen schwankende Märkte und steuerliche Änderungen entgegen, so dass anvisierte Gewinne schnell in Verluste umschlagen können. Deshalb sollte man zur privaten Finanz- und Vermögensplanung die Hilfe qualifizierter Finanzfachleute in Anspruch nehmen, die für ihre Klienten nicht nur kurzfristige Profite erzielen wollen, sondern den langfristigen Vermögensaufbau sowie die finanzielle Absicherung bis zum Lebensabend planen und organisatorisch begleiten. Schließlich sollte auch der Vermögensübergang auf die nächste Generation nicht zufällig, sondern planvoll geregelt werden.

Der Nutzen

Finanzplanung schafft Sicherheit in der finanziellen Lebensplanung. Da Certified Financial Planner ihre Umstrukturierungs- und Anlageempfehlungen im ersten Schritt ohne firmengebundene Produktempfehlungen geben, ist die Erstellung eines Finanzplans in vielen Fällen kostenpflichtig. Die Honorarhöhe richtet sich nach der Verästelung des Vermögens und den ins Kalkül zu ziehenden steuerlichen und erbschaftsrechtlichen Verhältnissen und wird meistens nach Zeitaufwand berechnet.