Klar Management GmbH - LIFE® -System

Die Kernkompetenz 

Mit dem LIFE®- System hat das Unternehmen Klar Management seit Gründung im Jahr 1981 ein einzigartiges Beratungskonzept zur zielgerichteten Finanzoptimierung entwickelt.

Die lebensphasenorientierte Beratung sorgt für die permanente Aktualisierung der Anlagenstrategie unserer Kunden, wobei die persönlichen Ziele und Wünsche im Mittelpunkt des Beratungskreislaufs stehen.


Fünf elementare Stationen unseres LIFE®- Systems:



LIFE®-System, Unser patentiertes Beratungskonzept

 

 

 

 

 

 

 

[1] "Status Quo"-Analyse

      Erfassung der Kundenrelevanten Informationen

Ausgangspunkt der Konzeption ist die LIFE®-Systematische Finanz- und Sicherheitsanalyse. Gegenstand ist die Erhebung und Feststellung aller Daten hinsichtlich Vorsorge und Vermögen. Gefragt wird auch nach der Lebensplanung und den Zielen, die mit der bestehenden und zukünftigen Struktur angestrebt werden.

 

[2] Bedürfnisstruktur-Analyse

 Konkretisierung der Bedürfnisstruktur

Nach der Erfassung der Daten findet eine Auswertung statt. Unter Berücksichtigung Ihrer Präferenzen und Wünsche erstellen wir eine auf Ihre persönlichen Verhältnisse abgestimmte Auswertung, auf deren Basis eine Auswahl notwendiger Maßnahmen, unter Einbeziehung unternehmensinterner und -externer Fachleute, erfolgt. Aufgrund Ihrer Wünsche und Ziele erfolgt eine Einteilung in Prioritäten, um eine dynamische Struktur aufzubauen, die Anpassungen auch an unvorhersehbare Änderungen der Lebensumstände ermöglichen soll.

 

[3] Alternativkonzepte

 Offerieren alternativer Konzepte

Basierend auf den Analyseergebnissen Ihres Beraters erfolgt eine strategische Planung. Angestrebt wird eine dynamische Struktur, die Anpassungen auf unvorhersehbare Änderungen in den Lebensumständen, bei einem Minimum an Transaktionskosten ermöglicht. Je nach den persönlichen Verhältnissen, wird so eine "Second-Best"-Lösunsstrategie erarbeitet . Je klarer und sicherer die individuelle Ausgangsposition des Kunden ist, desto näher wird diese an der "First-Best"- Strategie sein. In einer schrittweisen Vorgehensweise werden die einzelnen Lösungskonzepte erarbeitet.

 

[4] Realisierung

Umsetzung des Konzepts

Unsere Beratungsphilosophie setzt oberste Priorität bei der Abdeckung der Grundbefürfnisse bei optimalen Kosten - Nutzen Verhältnis. Bei der Umsetzung wird das zu Grunde gelegt und darüber hinaus auf Vermögensaufbau zugesteuert.

 

[5] Finanz-Controlling

Ihr Berater wird Sie in regelmäßigen Abständen über die Entwicklung Ihres Vermögens informieren und unter gegebenen Umständen über juristische oder steuerliche Änderungen informieren. Ein konstanter Dialog zwischen Ihnen  und Ihrem Berater ermöglicht jederzeit eine Anpassung an aktuelle Umstände.